Dostęp do konta Generali PPK uzyskasz po założeniu konta online w Serwisie Transakcyjnym lub aplikacji Generali TFI i potwierdzeniu tożsamości przez mojeID albo Wirtualny Oddział. Do logowania potrzebujesz identyfikatora oraz hasła, które tworzysz podczas rejestracji. Dzięki dostępowi online szybko sprawdzisz stan oszczędności i złożysz dyspozycje.
Jak założyć dostęp online do konta Generali PPK?
Pracownicze Plany Kapitałowe funkcjonują w Polsce od 1 stycznia 2019 roku, a podstawą ich działania jest Ustawa o Pracowniczych Planach Kapitałowych. Pracownik przystępuje do PPK dobrowolnie, natomiast pracodawca ma obowiązek wprowadzić ten system w firmie. Środki zgromadzone na koncie są własnością pracownika i podlegają dziedziczeniu.
Dostęp online prowadzi Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA. Instytucja działa na podstawie decyzji Komisji Nadzoru Finansowego z 1.06.1995 r., ma siedzibę przy Senatorska 18 w Warszawie, a obecnie obsługuje ponad 167 tysięcy klientów z aktywami przekraczającymi 19,6 miliarda złotych (dane z 31.12.2024).
Do obsługi konta PPK przeznaczony jest Serwis dla Pracownika, a sprawy firmowe prowadzi Serwis dla Pracodawcy. Oba systemy działają po zalogowaniu, ale dostęp zakłada się oddzielnie, w zależności od roli użytkownika.
Założenie dostępu online do konta PPK zaczyna się od wybrania sposobu potwierdzenia tożsamości. Najszybsza droga to usługa mojeID, która pozwala zweryfikować dane przez bankowość elektroniczną. System prowadzi użytkownika przez kolejne kroki, aż do uruchomienia dostępu.
Jeśli Twojego banku nie ma na liście usługi mojeID, użyjesz formularza i potwierdzisz dane przez Wirtualny Oddział. Obie metody umożliwiają założenie konta online, ale różnią się czasem realizacji. Poniższa tabela porównuje te ścieżki:
| Metoda | Kiedy się sprawdzi | Na czym polega |
| mojeID | Gdy Twój bank obsługuje usługę | Weryfikacja przez bankowość elektroniczną |
| Wirtualny Oddział | Gdy banku nie ma na liście | Potwierdzenie tożsamości przez formularz online |
Korzystanie z Serwisu Transakcyjnego nie wiąże się z żadnymi opłatami – Generali Investments TFI SA nie pobiera opłat za logowanie ani składanie zleceń przez internet.
Jak zalogować się do Serwisu Transakcyjnego?
Serwis Transakcyjny to system umożliwiający sprawdzanie informacji o posiadanych jednostkach uczestnictwa subfunduszy oraz składanie zleceń i dyspozycji przez internet. Logowanie odbywa się za pomocą identyfikatora i hasła. Jeżeli nie masz jeszcze dostępu online, musisz najpierw otworzyć konto i przejść weryfikację tożsamości.
Po zalogowaniu zyskujesz podgląd do wycen funduszy otwartych i danych związanych z Twoim kontem PPK. To rozwiązanie oszczędza czas, ponieważ nie musisz kontaktować się z infolinią przy każdej operacji.
Jak sprawdzić stan rejestru?
Informację o aktualnym stanie rejestru sprawdzisz po zalogowaniu w Serwisie Transakcyjnym. System pokazuje posiadane jednostki subfunduszy oraz historię operacji. Dzięki temu masz bieżący podgląd oszczędności.
Jak odzyskać hasło do konta?
Gdy zapomnisz hasła, wybierz na stronie logowania opcję „Zapomniałeś hasła?”. System poprowadzi Cię przez proces ustawienia nowych danych dostępowych. Do zmiany hasła może być potrzebna ponowna weryfikacja tożsamości, dlatego warto mieć przy sobie dane osobowe lub dostęp do bankowości elektronicznej.
Jak wygląda logowanie dla pracodawcy?
Pracodawca ma obowiązek zawrzeć umowę o zarządzanie PPK dla swoich pracowników. Do tego celu służy osobny Serwis dla Pracodawcy, w którym można założyć dostęp online i zarządzać procesem wdrożenia. Wymagana jest weryfikacja danych firmy oraz przypisanego doradcy.
Jeśli firma dopiero rozpoczyna współpracę, rejestracja odbywa się przez serwis PPK Horyzont. Po zawarciu umowy pracodawca otrzymuje dostęp do narzędzi do obsługi wpłat i komunikacji z pracownikami. Ten sam numer infolinii PPK służy do pomocy także dla firm.
Jak korzystać z aplikacji Generali TFI?
Aplikacja Generali TFI pozwala zarządzać inwestycjami w dowolnym miejscu i o każdej porze. Po pobraniu logujesz się tym samym identyfikatorem i hasłem, które zostały ustalone podczas rejestracji. Dzięki temu dostęp do konta PPK masz również na telefonie, a podstawowe operacje możesz wykonać poza domem.
Co zrobić, gdy nie możesz się zalogować?
Najczęstszą przyczyną problemów jest niepotwierdzona tożsamość lub brak założonego konta online. Sprawdź, czy wcześniej ukończyłeś rejestrację w Serwisie Transakcyjnym lub aplikacji Generali TFI. Jeżeli masz dostęp, ale system odrzuca hasło, skorzystaj z opcji odzyskania hasła.
Gdy Twój bank nie współpracuje z usługą mojeID, musisz skorzystać z Wirtualnego Oddziału. Ta ścieżka wymaga wypełnienia formularza, a następnie potwierdzenia tożsamości. Dopiero po pozytywnej weryfikacji konto online zostanie aktywowane.
Kontakt telefoniczny to dobre rozwiązanie, jeśli nie wiesz, na jakim etapie utknął proces. Infolinia PPK działa od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00–17:00 pod numerem (22) 355 46 71 i jest dostępna w wersji polskiej oraz angielskiej.
Pomoc znajdziesz też na stronie generali-investments.pl, gdzie udostępniane są materiały do pobrania, baza wiedzy i odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania. Możesz tam sprawdzić instrukcje dotyczące Serwisu Transakcyjnego oraz dane kontaktowe do obsługi PPK.
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Jak mogę uzyskać dostęp do konta Generali PPK online?
Załóż konto w Serwisie Transakcyjnym lub w aplikacji Generali TFI i potwierdź tożsamość przez mojeID albo Wirtualny Oddział. Podczas rejestracji utworzysz identyfikator i hasło do logowania.
Czym różni się mojeID od Wirtualnego Oddziału?
mojeID weryfikuje dane przez bankowość elektroniczną i jest szybsze, jeśli Twój bank obsługuje usługę. Wirtualny Oddział polega na wypełnieniu formularza online i używany jest, gdy bank nie figuruje na liście.
Czy korzystanie z Serwisu Transakcyjnego jest płatne?
Nie, logowanie i składanie zleceń przez Serwis Transakcyjny nie wiąże się z opłatami. Generali Investments TFI SA nie pobiera prowizji za dostęp przez internet.
Co zrobić, gdy zapomnę hasła do konta?
Na stronie logowania wybierz opcję „Zapomniałeś hasła?”, aby przejść przez procedurę ustawienia nowych danych. Może być konieczna ponowna weryfikacja tożsamości.
Jak pracownik sprawdzi stan swoich oszczędności w PPK?
Po zalogowaniu do Serwisu Transakcyjnego zobaczysz posiadane jednostki subfunduszy oraz historię operacji. Dzięki temu masz bieżący podgląd stanu rejestru.
Jak pracodawca uzyskuje dostęp do narzędzi PPK?
Pracodawca rejestruje się w oddzielnym Serwisie dla Pracodawcy i przechodzi weryfikację danych firmy oraz doradcy. Nowe firmy mogą rejestrować się przez serwis PPK Horyzont po zawarciu umowy o zarządzanie.
Czy mogę korzystać z konta PPK przez aplikację mobilną?
Tak, aplikacja Generali TFI umożliwia zarządzanie kontem z telefonu przy użyciu tych samych danych logowania. Pozwala wykonywać podstawowe operacje z dowolnego miejsca.
Co zrobić, gdy nie mogę się zalogować mimo rejestracji?
Sprawdź, czy ukończyłeś proces weryfikacji tożsamości lub czy konto zostało aktywowane; jeśli hasło jest odrzucane, skorzystaj z opcji odzyskania hasła. W razie problemów zadzwoń na infolinię PPK lub odwiedź stronę generali-investments.pl.
